Гібралтар збирається стати першим у світі криптовалютним хабом

Повідомлення про те, що десь в південній частині Середземного моря, Гібралтарська фондова біржа (GSX) готується до історичного злиття C компанією Valereum, викликало неоднозначну реакцію у експертів. Подія, яка в перспективі може мати глобальні наслідки не тільки для регіону, але і для всього ринку криптовалют зараз обговорюють практично всі, хто так чи інакше пов'язаний з технологією блокчейна і цифровою валютою.

Очікується, що угода буде схвалена регулюючими органами півострова Гібралтар в найближчому майбутньому, а це означає, що британський протекторат може стати місцем розташування першої в світі інтегрованої біржі, де звичайні облігації будуть торгуватися разом з основними криптовалютами, такими як біткойн і догекойн.

Це сміливий крок для території з населенням всього 33 000 чоловік. Нагадаємо, що на фінансовий сектор у розмірі 2,4 мільярда фунтів стерлінгів припадає приблизно третина економіки Гібралтару. Він контролюється регулюючими органами, де, за повідомленням джерела, працюють всього 82 співробітника. Якщо все піде за існуючим планом, Британський анклав може стати першим глобальним центром криптовалюти. З іншого боку, якщо економічний регулятор Гібралтару допустить розвиток такого сценарію це може призвести до репутаційного збитку і, в кінцевому підсумку, дипломатичних санкцій, які можуть підірвати економіку регіону.

В той час як все більше країн, включаючи Китай і Великобританію, забороняють або відкрито застерігають від інвестицій в кріптоактіви, Гібралтар взяв курс на впровадження цифрової валюти, а разом з тим і зобов'язання офіційно регулювати криптовалюта і гарантувати території статус фінансового центру в майбутньому.

Таким чином Гібралтар намагається позбутися репутації глобального податкового притулку. Раніше повідомлялося, що у 2021 році уряд подав до Суд на іспанську газету в спробі відновити своє добре ім'я і в світі.

Альберт Ізола (Albert Isola), міністр цифрових технологій і фінансових послуг Гібралтару, визнає що 20 років тому регіон був податковим притулком, але в даний час ця територія переглянула свою податкову політику і процедуру обміну фінансовою інформацією щодо представників бізнесу і не тільки. Введення регулювання криптовалюта має аналогічний ефект, запевняє Ізола. Експерти вважають, що такий підхід дозволить скоротити кількість протиправних дій і валютних махінацій, що в свою чергу благотворно вплине на інвестиційний клімат всього регіону.

«якби ви хотіли займатися незаконними речами в сфері крипто-валют, вас би не було в Гібралтарі, тому що наші фірми ліцензовані і регулюються, їх представництв немає більше ніде в світі», — говорить Ізола.

Регулюючий орган Гібралтару схвалив і ліцензував діяльність 14 організацій, що займаються криптовалюта і блокчейном, що привернуло увагу колишнього голови правління компанії Sirius Minerals пана Річарда Поулдена (Richard poulden), який вибрав Гібралтар для проекту кріптобіржі Valereum. За його словами, Valereum спробує приборкати сектор криптовалюти, який зараз оцінюється в 3,5 трильйона доларів (2,6 трильйона фунтів стерлінгів) - що приблизно дорівнює сукупній вартості всіх компаній, що котируються на Лондонській фондовій біржі.

Поулден є головою компанії Valereum, яка розташовується в Гібралтарі і спеціалізується на наданні технологій для обміну основних традиційних валют, таких як фунт і долар, на криптоактиви.

Реорганізувати біржу, на якій в даний час працює всього три співробітника, стане серйозним завданням і зажадає змін політики влади Гібралтару, що регулюють торгівлю криптовалютами на біржі GSX. Але Поулден каже, що його компанія покладається на технології, а не на людей, щоб зменшити негативний вплив людського фактора на процес роботи.

Він також стверджує, що перевірка криптовалюти для боротьби з відмиванням грошей «не сильно відрізняється від перевірки будь-якої іншої валюти. І справді, оскільки ви можете відстежити історію операцій Блокчейн - валюти і однозначно визначити джерело походження грошових коштів, це істотно полегшує процес валютного контролю. Це вважається набагато більш ефективним, ніж стандартні операції по з'ясуванню джерела появи звичайних грошей в банку».

Інші країни уважно стежать за розвитком подій в Гібралтарі. Ніл Вільямс (Neil Williams), заступник керівника відділу складних злочинів лондонської компанії Reeds Solicitors, каже: «якщо у них все вийде, Інші юрисдикції захочуть наслідувати такий приклад, тому що криптовалюти - це товар, який продовжує дорожчати».

Однак експерти попереджають, що Гібралтар може зіткнутися з санкціями з боку таких країн, як США , якщо його регулятори в кінцевому підсумку дадуть Юридичний дозвіл на роботу крипто-фірмам, які ненавмисно можуть дати зелене світло для "відмивання грошей", злочинцям на чорному ринку і клептократам, які цінують анонімність криптовалюта.

Процес впровадження криптовалюта на GSX навряд чи можна назвати спокійним, все відбувається на тлі стурбованості великих світових фінансових регуляторів, включаючи Банк Англії, стрімким розвитком кріптоактівов і наслідками цього процесу з точки зору захисту споживачів, інвесторів, цілісності ринку, боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням терористичних груп.

«розвиток криптовалют може сприяти відмиванню грошей, ухиленню від санкцій і фінансуванню тероризму, тому всі регулятори побоюються цього», — говорить Чарлі стіл (Charlie Steele), партнер судово-бухгалтерської консалтингової компанії Forensic Risk Alliance і колишній співробітник Міністерства юстиції США.

«майже всі регулюючі органи в усьому світі, насправді, підходять до цього з позиції глибокого скептицизму. Тож події в Гібралтарі трохи виходять за рамки загального мислення", - додає стіл.

Нагадаємо, що за місяць до того, як Valereum оголосив про свою заявку на участь в GSX в жовтні, глава Комісії з цінних паперів і бірж США Гері Генслер (Gary Gensler) заявив, що операції з криптовалютными активами «більше схожі на Дикий Захід. Вони рясніють аферами, шахрайством і зловживаннями в деяких відносинах», підігріваючи тим самим занепокоєння з приводу проникнення злочинних засобів у світову фінансову систему.

Недостатній контроль по боротьбі з відмиванням грошей (Anti Money Laundering, AML) привів до того, що такі юрисдикції, як Мальта, були занесені в сірий список групою розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF) через відсутність базових фінансових гарантій.

Це могло серйозно зашкодити економіці країни і стати суворим попередженням для інших країн, які відчувають спокусу обійти правила міжнародних фінансових регуляторів.

Сінгапур був змушений відмовитися від схвалення Автономної кріптобіржі Bitget. Раніше в цьому місяці Країна призупинила обмін цифрової валюти Army Coin, після скандалу з використанням без дозволу зображення K-pop групи BTS для нібито максимізації свого прибутку.

«якщо це буде виглядати так, ніби всі побігли в Гібралтар, щоб сховатися від фінансових регуляторів, у них нічого не вийде», — попереджає стіл.

Якщо правила боротьби з відмиванням грошей будуть порушені, «існує безліч важелів, які можуть бути задіяні на міжнародному рівні через FATF, щоб ускладнити життя на Гібралтарі. FATF може вводити всілякі заходи, які вимагатимуть від її членів введення обмежень на ведення бізнесу на всій території», — додає він.

Але Гібралтар наполягає на тому, що він вітає крипто- бізнес , залишаючись при цьому напоготові. Консультації щодо регулювання цього сектору Гібралтар проводив протягом чотирьох років, перш ніж дозволити його у 2018 році. Це допомогло території закріпити за собою репутацію Острова Блокчейна («Blockchain Rock»). За словами Ізоли, шляхом активної фільтрації та ліцензування фірм, вони відсівають зловмисників.

«Я не розумію який підвищений ризик виходить від Гібралтару, якщо сьогодні можна поїхати в будь-яку іншу європейську країну і вести точно такий же бізнес без нагляду, Ліцензії та контролю будь-яких регулюючих органів. Чому ми несемо більше загрози, регулюючи цей бізнес? Все якраз навпаки, - обурюється Ізола.

Підкреслюється також, що регулюючий орган країни схвалив заявки тільки 14 фірм за три роки, за його словами, говорить про суворість схеми ліцензування. "Це зовсім не схоже на золоту лихоманку», — продовжує Ізола.

«коли ми говоримо про інновації заснованих на блокчейне, — особливо коли мова йде про невелику юрисдикцію, такий як Гібралтар, — у аналітиків з'являється автоматична реакція: «Боже мій, ризик, тривога і все таке», — говорить тому Кітінг (Tom Keatinge) директор Королівського об'єднаного інституту оборонних досліджень RUSI.

«дуже важливо зрозуміти компетенції юрисдикції, перш ніж починати паніку. З усіх маленьких країн на планеті, Гібралтар - це та, яка витратила найбільше часу і зусиль на розуміння представлених технологією блокчейн можливостей».

У свою чергу, Комісія з фінансових послуг Гібралтару відмовилася коментувати угоду з Valereum.