Morgan Stanley: історія створення та успіху Морган Стенлі

У розумінні обивателя з країн СНД банк являє собою щось велике і забите під зав'язку грошима, роздає кредити, приймає вклади, іноді приторговує дорогоцінними металами і цінними паперами, а при необхідності нацьковує на боржників лютих колекторів, які тріпають нерви місяцями і роками. Дуже слизьке уявлення і, на жаль, воно частиною поширюється і на західні держави, в тому числі, Сполучені Штати Америки. Команда сайту https://worldbank.org.ua/ вирішила виправити цю недоробку, і просвітити людей про реальні фінансові конгломерати, які тримають в своїх руках більшу частину світових грошей. Один з таких гігантів-банк Morgan Stanley , ведучий свою історію з постдепрессионных років, пережив купу економічних криз і розвивається стрімкими темпами незважаючи ні на що!

Що таке Morgan Stanley

Як би так, це банк, але трохи не такий, до яких звикли росіяни, українці, білоруси та інші жителі пострадянського простору. Звичайно, Американський мастодонт і приватні кредити надає, але основа його діяльності, м'яко кажучи, інша. Якщо сказати простіше, то Morgan Stanley-фінансовий конгломерат, який юридично хоч і є банком, але включає в спектр своєї діяльності, як мінімум, п'ять напрямків економічних операцій , в тому числі:

• Кредитування, грошові перекази між приватними особами та комерційними організаціями, прийом вкладів і в цьому дусі;
• Консультації в сфері інвестицій( причому, не тільки приватні, а й державного рівня, фахівці там що треба);
• Розміщення цінних паперів та інші операції з фондовими активами;
• Страхування, знову ж таки, як приватний, так і комерційний;
• Трастове (довірче) управління (від англійського trust, тобто передача в довірче управління активів, майна та ін.з метою отримання прибутку).

В основі ж діяльності лежать брокерські операції, тобто надання послуг інвесторам, пов'язаних з купівлею і продажем цінних паперів. Завдяки своєму впливу на фінансову систему як таку, Morgan Stanley став глобально значущим банком, тобто увійшов до числа фінансових інститутів, здатних впливати на світову економіку в планетарному масштабі (звичайно, вплив це не визначальне, кермо влади все одно лежать в руках урядів різних країн, однак, такі банки, як Морган Стенлі, можна назвати першими після Бога).

Цікаво, що Morgan Stanley, незважаючи на ряд економічних криз в XX і XXI ст., ніколи не стикався з зовсім вже серйозними проблемами, що ставлять компанію на межу банкрутства. І це при тому, що Уолл-стріт, де розташована штаб-квартира конгломерату, за останні десятиліття стрясався так, що люди, пов'язані, наприклад, з торгівлею акціями, натурально зводили рахунки з життям, вішаючись і кидаючись з вікон. А Морган Стенлі вижив, і навіть досяг успіху на тлі нехороших подій!

Передісторія банківської системи США

Щоб зрозуміти секрети успіху Morgan Stanley, потрібно зануритися в історію банків Сполучених Штатів в цілому – це необхідно для вибудовування логічного ланцюжка дій батьків-засновників компанії і подальшої стратегії розвитку конгломерату. Взагалі, старт банківської справи в США був даний ще в кінці XVII століття в момент випуску короткострокових урядових облігацій в Массачусетсі. однак, саме банківськими справами в прямому сенсі слова це назвати не можна ні в якому разі – щось середнє між грошовою емісією і операціями з цінними паперами. Так-то воно так, але є одне «але» – вже тоді сформувався головний принцип банківської системи США, на якому було засновано і створення Морган Стенлі свого часу, тобто переважання приватників над державою.

У 1781 році світ побачив Банк Північної Америки, який пропрацював всього 2 роки, на 60% був державним і займався емісією грошей, попутно надаючи банківські послуги приватним особам (Комерційна і державна робота в одному флаконі, якщо простіше). Потім, в 1791 р., з'явився Перший банк Сполучених Штатів з таким же точно набором «функцій», але з державною часткою, зниженою до 20%. Що це означає? Все просто-емісія національної валюти і державні ж фінансові операції опинилися в руках приватних осіб, хоч і проходили під жорстким урядовим контролем.

Цей принцип зберігався до 1913 року (наприклад, тієї ж емісією займалися банки Штатів, число яких неухильно зростало), а в 1913 році була створена Федеральна резервна система, що поставила під велике питання сам факт існування деяких дрібних банків. Кредитно-фінансові установи того часу ніяк не втрачали в своїх повноваженнях, пов'язаних з національною валютою і зберіганням державних резервів, але тепер для цього їм потрібно було обов'язково стати членом ФРС, а зробити це було ой як непросто.

Корінний перелом настав в 1931-1933 рр., коли після Великої депресії уряд США прийняв нові банківські закони, жорсткі і безкомпромісні. Саме в цей час на ринок вийшов Morgan Stanley - не найпростіший період, але банк швидко піднявся на вершини фінансової могутності!

Батьки-засновники

Вважається, що головним героєм всієї це історії є Генрі Морган, представник фінансово-банківської династії, яка веде свій рід аж від легендарного пірата, повного тезки засновника компанії Генрі Моргана, відомого під кличкою «жорстокий». Однак, задіяний тут ще один персонаж – Харольд Стенлі. І ще не відомо, хто з двох компаньйонів зіграв велику роль в становленні одного з найбільших банків Сполучених Штатів і світу в цілому!

Генрі Морган

Народився засновник банку в 1900 році, своїм успіхом більшою мірою зобов'язаний не власній працьовитості і завзятості (це, звичайно, теж було присутнє, але не в тій мірі, в якій треба б), а своєму дідусеві Джону Пірпонту Моргану старшому, справжньому ділку, пробивному жорсткій людині, яка побудувала імперію, що перетворила всю сім'ю Морганів в одних з найбагатших людей свого часу, і, частково, батькові Пірпонту молодшому. Е апа Генрі особливими талантами в сфері фінансів і ведення великих справ не відрізнявся, наш герой теж, однак, зумів передати синові такі знання, які допомогли йому в майбутньому розвинути величезний фінансовий конгломерат без особливих життєвих втрат.

З освітою все відмінно-вчитися він спочатку не хотів, особливо, бізнесу, вважав за краще Спорт , обожнював яхти (це збереглося у нього до кінця життя), але пішов за наполяганням батьків спочатку в Гроттон (престижну школу-інтернат), а потім в Гарвард, один з найкрутіших університетів в США, де готують переважно ділків підприємницької діяльності, в тому числі, банківської. Ну а потім почалася робота. Генрі став учасником сімейної справи в J. P. Morgan & amp; Co, але тривало це рівно до переломного моменту першої половини 30-х, а саме – зміни законодавства США в банківській сфері. З цього моменту для Генрі та деяких його партнерів почалося нове життя.

Помер Генрі Стерджіс Морган в 1982 році, будучи всесвітньо знаменитим і дуже багатою людиною, якого вважали одним із зразків істинного капіталіста. Що говорити, його навіть деякі комуністи поважали по-своєму!

Харольд Стенлі

Народився в 1885 році, про раннє життя ділки відомо порівняно мало, але вже в 10-і роки XX століття він засвітився на бізнес -терені, розбагатів, досконально вивчив інвестування, в першу чергу, роботу з цінними паперами, і до середини 20-х рр.почав потихеньку працювати з J. P. Morgan & Co. Ні, з династією Морганів він би не зрівнявся за своїм фінансовим пишністю, проте Стенлі вважався чи не кращим аналітиком у своїй сфері, за що його і цінував Генрі, який почав з ним щільні партнерські відносини в 1927 році.

Ну а потім грянула криза, що призвела до посилення законодавства, Морган вирішив відокремитися від своєї "рідної" J. P. Morgan & amp; Co, створивши власний банк, який стане в майбутньому тим Morgan Stanley, який ми знаємо, і перетягнув за собою кількох великих спеців зі старої комерційної кредитно-фінансової установи , де він працював останні роки, в тому числі, Харольда. Не прогадав Генрі, відразу видно талановитого нащадка великого предка-Стенлі не раз рятував і самого Генрі, і знову відкритий банк від нападок держави, що проводив у першій половині – середині XX століття активну антимонопольну політику. Фактично, протягом 20 років він керував величезною компанією, хоч і не прибрав її до рук повністю. Талановитий керівник, що тут скажеш!

Помер Харольд Стенлі в 1963 році, багатим, знаменитим і... безробітним. Morgan Stanley він залишив ще в 1955 р в силу підірваного здоров'я і старості.

Основа банку

16 вересня 1935 року – день народження банку Morgan Stanley. До сих пір деякі аналітики вважають, що Харольд з Генрі зробили це випадково, в силу непередбачених обставин законодавчого характеру. Ну а що, раціонально Зерно в таких думках є – держава притиснула, залежність від материнської компанії J. P. Morgan & Co Моргану давно не давала спокою. Останньою краплею стало те, що влада США заборонила комерційним банкам займатися інвестиційною діяльністю, тобто, грубо кажучи, проводити операції з цінними паперами з метою отримання прибутку. Саме логічне рішення-розділити сфери діяльності, створивши другу компанію, і продовжувати багатіти на радість друзям і злобу конкурентам.

Жорстке законодавство

Ось ми і підійшли до моменту, який став визначальним для Morgan Stanley, якщо конкретніше, то до тієї події, яка визначила неминучість його створення в принципі. Трохи передісторії-Велика депресія, що вразила світову економіку в кінці 20-х початку 30-х рр.завдала удару по світовій економіці, вразивши, в першу чергу, банки американські, які проводили через себе більшу частину фінансових операцій всієї планети, крім того, торгували цінними паперами на гігантські суми як самостійно безпосередньо, так і через посередників. Посередниками і виступали, причому, після закінчення глобальної кризи на тлі зниження чисельності конкурентів великі банки серйозно наростили свої кредитні операції, не забуваючи інвестувати величезні прибутки в нові фондові активи, і так по колу. Фактично, це могло створити загрозу економічній безпеці Сполучених Штатів, та й не тільки їх, тому влада вирішила піти на такі жорсткі заходи, яких історія банківської справи ще не знала.

Йдеться про легендарний закон Гласса-Стігала. реальні причини його прийняття в 1933 році були озвучені вище, але офіційна версія трохи відрізнялася від неї. Як пояснила влада, на тлі глобальної кризи багато банків для того, щоб вижити, стали брати гроші своїх клієнтів, тобто, вкладників, і масово інвестувати їх в цінні папери, ретельно відстежуючи ринкову ситуацію і продаючи активи при першій можливості. Так, це було насправді, причому, намалювалося багато нечесних кредитно-фінансових установ, які коштами-то розпоряджалися, але про зобов'язання перед клієнтами забули. В результаті:

• Інфляція ;
• Тисячі розорилися в пух і прах американських і не тільки бізнесменів;
• Масове зубожіння населення.

Щоб уникнути таких ситуацій в майбутньому, а при жорсткому капіталізмі уникнути нових масштабних криз неможливо, уряд і прийняв такі жорстокі заходи. крім того, банкіри за роки ВД зрозуміли, як можна робити гроші з нічого, використовуючи відносно легальний обман власних же клієнтів, і це, погодьтеся, потрібно було припинити.

У підсумку на світ і з'явився закон, який, з одного боку, нормалізував банківську сферу країни на кілька десятиліть вперед, з іншого боку, привів до численних розколів кредитно-фінансових установ, закриття старих банків і відкриття нових. Якщо коротше і простіше, то галузь була повністю перекроєна, а так як в той час американські банки в якомусь сенсі визначали фінансову політику багатьох країн світу, то відбилося це на економіці всієї планети. Ще простіше? Гаразд.

• З цього момент банкам не можна було займатися одночасно операціями на фондовому ринку і традиційними банківськими операціями (елементарним кредитуванням споживачів);
• Операції з цінними паперами допускаються тільки в тому випадку, якщо її власник, стороння людина або організація, сам виявив бажання перевести свій актив в таку форму (банку від цього ні гаряче, ні холодно).

Крім того, ті особи, які значилися в правлінні інвестиційних компаній позбулися права займати посади в комерційних банках, а кредитно-фінансові установи, які проводили регулярні операції на фондовому ринку, втратили можливість відкривати філії. Повна засідка для банкірів, але тільки не для Моргана, який, звичайно, передбачити такий розвиток подій не міг, однак, мав надійний тил у вигляді десятка багатих і впливових родичів, а також гігантської JP Morgan & amp; Co з капіталом, порівнянним з Державним бюджетом який-небудь не дуже великий європейської країни типу Іспанії.

В СРСР ці події у свій час хотіли донести до народу в образі «лютующего капіталізму», але від ідеї швидко відмовилися. Ні, не з ідеологічних причин – в той час жителі Радянського Союзу як і раніше зберігали робітничо-селянський менталітет, і банківські справи інших країн були для них чимось на зразок занурення в технології інопланетян, тобто все одно б нічого не зрозуміли.

Розлука чи розрив?

Немає загальної думки щодо прийняття остаточного рішення про заснування Morgan Stanley. Суть полягає в тому, що Генрі з юних років займався інвестиціями та операціями на фондовому ринку, особливо любив облігації, а його товариші по JP Morgan & Co тяжіли до традиційних банківських справ. Так як вони були в явній більшості, та й впливу на них сильного Генрі надати не міг, материнська компанія перейшла в статус комерційного банку, відмовившись від інвестиційних проектів. Генрі ж не став влаштовувати істерик, а просто відкрив свій банк. Але постають питання:

• Як в J. P. Morgan & amp; Co так легко відпустили провідних менеджерів, в тому числі, Харольда, який став, по суті, управлінцем нового банку;
• Звідки у Генрі стільки грошей (ну так, він був людиною з величезним статком, але не настільки великим, щоб з нуля зробити топ-банк, а Стенлі йому в цьому навряд чи б допоміг, тому що коштами крутив меншими, ніж Морган);
• Чому між старим і новим банками проходило багато нейтральних операцій.

Відповідно до поширеної точки зору, заснованої на інформації зі списку вище, Генрі ні з ким не вступав у конфлікт, він просто став «засланцем» в інвестиційну сферу від JP Morgan & Co, а Morgan Stanley став дочірньою компаній, що підпорядковувалася материнському банку, але чисто юридично була повністю самостійним кредитно-фінансовим суб'єктом. Ну а що, логічно-люди такого польоту взагалі намагаються ні з ким конфліктувати, особливо, з відносно близькими людьми, крім того, прагнуть усіма силами розширити бізнес, а поділ J. P. Morgan & amp; Co на два банки з різними напрямками діяльності таким розширенням і було, просто дуже глобальним, тому неочевидним сторонньому спостерігачеві. Іншими словами,» розривом «цю подію назвати не можна, швидше за все, мова йде про обдумане і вигідному»поділі".

Зліт

Навіть не зліт, а швидкий старт з першою космічною швидкістю. Більшість аналогічних компаній, що почали роботу з нуля в той період, дуже швидко банкрутували або, в кращому випадку, зависали на ранніх стадіях розвитку, маючи копійчані обороти і мінімум клієнтів з числа приватників і великих організацій, що торгують цінними паперами. Morgan Stanley ж з такими проблемами не зіткнувся через найпотужнішої підтримки J. P. Morgan & amp; Co, яка, навіть якщо якийсь конфлікт і був, відразу почала вбухівать в свіжий банк величезні гроші, крім того, сам Генрі залучив власні кошти, звичайно, недостатніх для повноцінного функціонування такого великого фінансового конгломерату (тоді він їм ще не був, просто інвестиційний банк), але здатного підтримати швидке нарощування оборотів свого дітища.

В результаті вже через рік компанія захопила 24% ринку IPO (якщо коротко, то це продаж цінних паперів, в першу чергу, акцій, безпосередньо у компаній-емітентів) Сполучених Штатів. Цифра сама по собі величезна, додайте сюди те, що в США того часу конкуренція в цій сфері була дика, причому, криміналізована в деяких моментах. Проте, той самий швидкий старт відбувся, І крім грошей чималу роль в цьому зіграло гучне ім'я засновника. Дід Генрі Моргана був людиною настільки впливовою, що навіть в 30-е про нього пам'ятали як великі компанії Північної Америки, так і уряд США, та й не тільки, навіть в Європі відзначився Старий, який спочив ще в 1913 році.

Саме в цей час починає сходити зірка Харольда Стенлі. Ну так, людиною він і до цього був не бідним, користувався повагою у фінансових колах, мав у своєму розпорядженні великими зв'язками в різних соціальних прошарках, але до відкриття Morgan Stanley не мав можливості розкрити себе по повній програмі. Саме Стенлі почав проводити в банку політику, спрямовану на впровадження якомога більшої кількості інновацій, пов'язаних з:

• Обробкою фінансових документів;
• Аналітикою на фондових ринках;
• Хитрощами в сфері обходу законів і відходу від податків (взагалі, банк такими речами ніколи не грішив, небезпечно, однак, на критичні ситуації плани у них були і є завжди, чимала заслуга в цьому саме Харольда.).

Крім того, саме цій людині компанія зобов'язана тим, що вже в кінці 30-х рр.в ній працювали найкрутіші економісти, аналітики та юристи, яких тільки можна було розшукати в Сполучених Штатах. Звичайно, всіх класних спеців не переманили, та й не збиралися цього робити, однак, сильний кадровий склад зробив роботу інвестиційної організації оперативної та ефективної, крім того, високоприбутковою за рахунок мінімальної кількості проведених мінусових угод. Завдяки цьому, навіть у найстрашніші кризові роки, які не раз «покривали» світ, компанія залишалася на плаву, мало того, традиційно займала верхні рядки рейтингів банківських установ, та не якісь, а міжнародні.

До 1954 року Morgan Stanley дійшов до того рівня, який дозволив йому випускати кредитні облігації Світового банку з рейтингу ААА. Якщо простіше, то це говорить про максимально можливу кредитоспроможність компанії (приватної особи, держави, не має значення). Наприклад, цінні папери, випущені такою організацією, вказують на практично повну відсутність чутливості до світових кризових явищ, пов'язаних з:

• Різкими коливаннями вартості валют і різних державних цінних паперів;
• Війнами, епідеміями, стихійними лихами та ін.;
• Соціальними катастрофами з серії державних переворотів, народних хвилювань та інших явищ, які обрушують економіки не тільки країн в цілому, але і великих банків, що належать їм.

Це не тільки додатково підвищило авторитет Morgan Stanley на світовій фінансовій арені, а й істотно підвищило прибутковість проведених операцій, а банківська сфера відрізняється тим, що чим більше грошей вдається компанії до себе залучити, тим стрімкіше вона розвивається в довгостроковій перспективі.

Приблизно в цей же час, зрозуміло, завдяки успіхам, досягнутим раніше, інвестиційна компанія (ну так, банк, але в реаліях американської економіки того часу краще все-таки прив'язувати Morgan Stanley до справ інвестиційним, а не традиційним банківським) отримала можливість розміщення боргових зобов'язань таких гігантів, як IBM і GM (це який автомобільний мастодонт, думається, масштаби зрозумілі). При цьому загальна сума цих операцій доходила до мільярда доларів, але ж мова йде про 50-х рр., це гігантська сума. Власне, тоді Морган Стенлі і став одним з найбагатших інвестиційних банків не тільки Сполучених Штатів, але і всього світу, статус цей з перемінним успіхом він зберігає донині.

Чому з «змінною"? Економіка штука дуже нестабільна, навіть в спокійні часи часто відбуваються коливання курсів національних валют і цінних паперів, одні великі компанії банкрутують, інші відкриваються. Все це в сукупності впливає на загальний фінансовий фон. Але в цілому у Morgan Stanley все в шоколаді, рідкісний випадок в банківській сфері.

60-і рр.стали для компанії поворотними, зрозуміло, в бік укрупнення і зміцнення. Суть в тому, що в 1964 році, вже після відходу у відставку Харольда, але по його ідеям, Morgan Stanley першим серед інвестиційних, комерційних і навіть державних банків став застосовувати в роботі просунуте на той час комп'ютерне програмне забезпечення , спрямоване на:

• Прискорення проведення операцій;
• Підвищення їх безпеки;
• Поглиблення аналітики, пов'язаної з коливаннями котирувань цінних паперів, а також з попитом і пропозицією на облігації, акції, і, почасти, ф'ючерсів.

Фактично, це була перша аналітична комп'ютерна модель фінансових ринків, яка поклала початок новій індустрії в Айті сфері, квітучої досі. Чи варто говорити, що це багаторазово підвищило довіру до банку з боку інвесторів, почалися нові притоки капіталів, компанія знайшла можливість продовжити розширення, причому, за межами Сполучених Штатів.

» експансія " розпочалася з Парижа, де Морган Стенлі відкрив філію в 1967 році. складно сказати, наскільки це вплинуло на обороти, іноземці і без цього могли працювати з банком, однак, гарантовано отримали «плюсик» до довіри, отже, знову залучили величезні капітали, вкотре в своїй історії. Але гроші, що лежать в панчосі під подушкою – не гроші, а мертвий баласт, який обов'язково рано чи пізно втратить вартість через інфляцію. Керівництво банку прийняло рішення про вихід на ринок нерухомості, виразилося це в придбанні компаній:

• Harvey&Co;
• Brooks.

Не зовсім зрозуміло, чи відбилося це на розвитку компанії конкретно в той момент, але, швидше за все на тлі саме цієї Угоди з 1971 року почалася так звана «епоха поглинань і злиттів». Якщо простіше, то це або придбання компанією фірм подрібніше з метою зробити з них «дочок» або, як варіант, повністю приєднати до «матері», щоб власні капітали одноразово виросли, а також підвищилися котирування своїх же цінних паперів. Коротше, процес складний і дорогий, але справа того варта.

Цікаво те, що первинне розміщення своїх акцій Morgan Stanley провів тільки в 1986 році, нарешті ставши публічною компанією. До цього банк займався тільки розміщенням чужих цінних паперів. чи говорить це про складнощі, які зажадали термінового залучення вільних капіталів інвесторів? Теоретично так, однак, на такий крок могли спонукати й інші причини, наприклад, необхідність поширення впливу на інші країни, ще не охоплені діяльністю кредитно-фінансової організації, а на той момент їх було багато. Чи варто говорити, що інвестори всього світу зацікавилися новими активами, і вони стали стабільно нарощувати ціну! З іншого боку, за 4 роки до цього помер Генрі Морган. Звичайно, він вже давно пішов у відставку, переніс страшні хвороби, але продовжував «здалеку» контролювати діяльність свого дітища, не дозволяючи змінювати ключові концепції. Батька-засновника не стало – нові господарі вирішили робити все по-своєму. Взагалі, правильно вчинили.

Основні види діяльності

У 2008 році вдарив один з найстрашніших в історії економічних криз. Морган Стенлі, який до цього моменту був виключно інвестиційним банком, потрапив у делікатне становище. з одного боку, як займався він цінними паперами, так і міг продовжувати це робити без особливих втрат. Так, збитки були б величезними, але це вам не дрібна конторка на столичних околицях, мова йде про одного з найпотужніших гравців з Уолл-стріт. З іншого боку, потрібна страховка на кризові випадки, крім того, з'явилася можливість зайняти деякі звільнилися ніші в банківській сфері – ряд конкурентів в цей час припинив своє існування, інші настільки втратили в позиціях, що ледь зводили кінці з кінцями.

Таким чином, з 2008 року Morgan Stanley законно набув статусу конгломерату, тобто включив в свою діяльно нехарактерні раніше напрямки:

• Страхування;
• Кредитування;
• Збереження валюти;
• Грошові перекази;
• Обмін іноземних валют.

Правда, не сказати, що відразу знайшлася армія нових клієнтів. Так, певний інтерес люди до нововведень проявили, але так як цей банк традиційно був інвестиційним, то багато потенційні вкладники, позичальники та інші на додаткові послуги уваги не звернули. Так було на перших порах. Потім ситуація почала налагоджуватися. Що не кажи, а компанія дійсно непогана, це знають бізнесмени всього світу, і не бояться мати з нею справи.

Попутно банк провів велику операцію, ставши партнером Citigroup з правом викупу активів свого «товариша по бізнесу». Потім, до речі, викупили, як і планувалося спочатку. У підсумку до 2022 року виручка і прибуток банку зросли на 23% і 37% відповідно – чистий дохід склав 15 мільярдів доларів. Не рекордний показник, звичайно, але потрібно розуміти, що це порівняно не такий вже й великий банк (підкреслюємо, порівняно), а загальні резерви його досягають за деякими оцінками 1.7 трлн $.

Morgan Stanley в СНД

Розпад СРСР став для міжнародних банків прямим запрошенням для виходу на нові ринки. Логічно-нерозумно не скористатися нестабільною ситуацією в» свіжих " суверенних державах з купою вільних ніш. Цим Morgan Stanley і зайнявся на початку 90-х рр., правда, не з таким розмахом, як міг би.

Росія

Банк почав в РФ діяльність в 1994 році, заснувавши дочірню компанію ТОВ «Морган Стенлі Банк». Приватних осіб не обслуговував ніколи, займався тільки корпоративними клієнтами, діяльність на 90% впиралася в розміщення цінних паперів. Серед IPO були:

• Пятерочка;
• Яндекс ;
• Газпром .

Не зовсім зрозуміло, що сталося, але в 2019 році керівництво компанії заявило про втрату інтересу до російського ринку, в результаті прийняли рішення піти з РФ, а в 2020 р Центробанк Росії відкликав ліцензію на здійснення банківської діяльності у американського гіганта. Незважаючи на це, офіційний сайт Морган Стенлі досі містить інформацію про безперервну присутність офісу в Москві на вулиці Тверській.

Україна

Плани щодо виходу на український ринок у компанії йшли паралельно з освоєнням російських фінансових просторів, але з якихось причин в останній момент відмовилися від відкриття офісів. З самого 1994 року питання це більше не піднімалося. Швидше за все, українські клієнти задоволені обслуговуванням в європейських офісах компанії, так що тримати в Києві або інших великих містах свої відділення банк потрібним не вважає. Підтвердженням цього служать періодичні аналітичні думки у виконанні компанії на тему прогнозу курсу гривні та ін., що підкреслює інтерес банку до України як такої.

Секрети успіху компанії

Якщо грубо, то перший секрет успіху Банку такий же, як і у його засновника Генрі Моргана – багатий дідусь і не менш багатий тато. Так, він був недурною людиною, але не настільки, щоб з нуля підняти таку гігантську компанію, фактично захопила значну частку фінансової сфери всієї планети. Зрозуміло, на перших порах материнська фірма J. P. Morgan & amp; Co:

• Виділяла величезні капітали на розвиток;
• Надавала юридичну та інформаційну підтримку;
• Надавала допомогу із залученням багатих клієнтів, зацікавлених в операціях з цінними паперами.

Ну а потім пішло по накатаній, але і тут без секретика не обійшлося!

Багатий тато це добре, але навіть найвпливовіші предки безсилі, якщо власники компанії не будуть постійно розвивати своє дітище, впроваджуючи в робочий процес інновації , причому, передові, високотехнологічні. Пам'ятаєте приклад із запуском комп'ютерної аналітики в 60-ті? Так ось, це лише один епізод, в реальності Morgan Stanley придумав багато чого проривного в банківській індустрії. При цьому не боялися ризиків і не відмовлялися від експериментів.

Наступний секрет успіху компанії – відповідальне ставлення до клієнтів. так, на банк неодноразово обрушувалася критика, особливо яскраво це виразилося під час кризи 2008 року, коли керівництво гіганта звинуватили в приховуванні від інвесторів високих ризиків дефолту і, отже, втрати величезних грошей. Але такі епізоди поодинокі, а характерно подібне далеко не тільки для цього банку. Можна сказати, що це порівняно чесна кредитно-фінансова організація, якщо слово «чесність» взагалі застосовна до цієї сфери. Власне, постійно зростаючі обсяги операцій і безперервне нарощування кількості інвесторів говорить багато про що.

Слизький секретик – особистість Морганів. Ну так, Стенлі, звичайно, зробив свій внесок у справу, величезний, неоціненний, але «гулянка» була за рахунок Генрі і JP Morgan & Co як такий, так що багато ключових рішень приймалися саме ним. Не забувайте, що походить він від одного з найжорстокіших піратів в історії, для якого людське життя нічого не коштувало. Зрозуміло, це наклало відбиток на всіх нащадків. Ну так, ніколи вони не відрізнялися високою мораллю, Генрі ще не найгірший приклад. Якщо простіше, то деякі складні моменти банк вирішував не самими мирними шляхами, а це, як не крути, один з ключиків до успіху.

Взагалі, не факт, що справа йшла саме так, якогось кримінального «душка» навколо Morgan Stanley немає, але якщо простежити історію династії, то все можливо.

Цікаві факти

• Число співробітників банку оцінюється приблизно в 68 тисяч чоловік по всьому світу. З одного боку, для такого гіганта може і небагато, але з іншого потрібно розуміти, що являють собою ці хлопці – компетентні фахівці в області фондових операцій, фінансової аналітики, кредитування, міжнародних банківських відносин і багатьох інших. Вважається, що на роботу в Morgan Stanley влаштуватися дуже складно, потрібно пройти купу співбесід і випробувань, здати масу тестів, особисто сподобатися кільком керівникам. Взагалі, інформація Ця непідтверджена, але враховуючи традиційне педантичне ставлення керівництва компанії до персоналу, що набирається, це цілком може відповідати дійсності.
• Девід Шоу – вчений, який займається дослідження в сфері автоматизації різних процесів, в тому числі, впровадження аналітичних алгоритмів на підприємства різних індустрій. Деякий час він працював аж у Феррарі, але потім був запрошений в дослідницький центр Морган Стенлі (був там і такий). Консервативний Шоу настільки зрадів, що заради нового місця збрив бороду, а на Уолл-стріт натурально втік. Однак, співпраця тривала всього два роки-в 1988 році Шоу покинув банк, так як в Morgan Stanley почали впроваджувати суперкомп'ютери, по потужності здатні замінити кілька людей, причому, не вимагаючи зарплату. Цікаво, що після відходу Девіда дослідницький центр, в якому він працював, загнувся – ліквідували його всього через рік.
• У Morgan Stanley завжди прагнули робити, скажімо так, все інакше, ніж конкуренти, що визначає його фірмову індивідуальність. Найпростіший приклад-співпраця з іншими країнами. Банки намагаються не адаптувати свою діяльність під особливості місцевих ринків, дотримуються принципів франшизи, тобто працюють за єдиним стандартом. Ці ж для кожного ринку виробляють свою стратегію, чим залучають натовпи інвесторів. До речі, це ще один секрет успіху компанії!
• Morgan Stanley відрізняється високою консультаційною ефективністю. Якщо сказати простіше, то менеджери компанії розробляють для клієнтів, які бажають інвестувати гроші в цінні папери, унікальні ні на що не схожі стратегії, що, в свою чергу, дозволяє їм заробляти навіть в умовах фінансових криз. Ні, бувають і збитки, але в порівнянні з деякими іншими банками небагато.
• Незважаючи на весь негатив, блукаючий навколо династії Морганів, Генрі свого часу створив фонд для допомоги дітям з незаможних сімей, який в наш час продовжує працювати, причому, не тільки в США. Основний напрямок-допомога в отриманні хлопцями освіти. Крім того, виділяються гроші на лікування небезпечних захворювань. Назвати Фонд Генрі Моргана піар-ходом не вийде – це збитковий напрямок, а нових клієнтів до банку воно навряд чи приваблює, Так Існує благодійна «дочка» вже далеко не перше десятиліття, про неї знають буквально всі, хто має справу з компанією.
• Незважаючи на те, що Генрі Морган був дуже зайнятою людиною, мало того, що керував величезною махиною свого банку, а й вів активне суспільне життя, він ніколи не забував про головну пристрасть свого життя – яхтовий спорт. Дійшло до того, що вже посмертно, в 2001 році, він удостоївся членства залу кубка Америки. Це дуже висока "нагорода" для будь-якого яхтсмена, причому, просто так туди не потрапити, потрібно дійсно це заслужити.

Фільми

Серйозних документальних фільмів про Morgan Stanley немає. Пов'язано це з тим, що кіношники може і раді висвітлити діяльність якогось фінансового гіганта, але ті самі відмовляються, боячись витоку важливих комерційних таємниць. взагалі, побоювання обгрунтоване – для зйомок документалки волею-неволею доведеться присвятити режисера і знімальну групу в деякі закриті сфери діяльності, а це за підсумком може обійтися дуже дорого.

З художніми фільмами теж щільно. Можливо, є якісь маловідомі картини, де банк фігурує хоча б в епізодичних моментах, але конгломерат не співпрацює з кінокомпаніями, можливо, щось і фінансує, але таємно. Таким чином, побачити на екранах повноцінний фільм про Morgan Stanley або його засновників не вийде.

З ютубівськими роликами простіше – є блогерські псевдодокументалки, де банк згадується, однак, тільки в контексті розповіді про Уолл-стріт. Крім того, повноцінної інформації і там знайти не вийде – як правило, блогери «злизують» один у одного ідеї, і клепають однотипні ролики. Однак, і тут є деякі проблеми. Наприклад, автори з країн СНД часто використовують матеріали, нахабно стирені з американських сайтів, що безпосередньо відносяться до компанії, отже, порушують авторські права. Ютуб (та й інші відеохостинги) активно банять такі канали і знімають ролики з публікацій.

Книги

Ситуація така ж – сам Генрі книг про своє дітище не писав (він взагалі нічого не писав, не вважав за потрібне), а Morgan Stanley якщо і потрапив на сторінки якихось творів, то мигцем в рамках розгляду загальних питань, пов'язаних з банківською системою США, становлення економіки Північної Америки, а також різних цікавих справ, що відбуваються на Уолл-стріт.

Пом'якшує це все те, що банк часто стає героєм газетних і журнальних статей, правда, не завжди вони звеличують цю компанію. Ну так, багато всього слизького відбувається в банківському секторі економіки, а журналістам тільки дай волю – розпишуть те, чого в помині не було.

Може скластися враження, що Morgan Stanley піднявся на вершину фінансового Олімпу тільки завдяки благородному походженню одного з його засновників, тобто Генрі Стургіса Моргана, а також гігантським капіталовкладенням материнської компанії. Так, звичайно, це зіграло свою роль в становленні «мастодонта», однак, не варто забувати, що заснувати банк мало, потрібно ще грамотно ним керувати, щоб він не пішов прахом після першого ж економічної кризи. Команда сайту https://worldbank.org.ua/ впевнена-працьовитість здатна творити справжні дива, це охоче підтвердить будь-який бізнесмен будь-який країни світу незалежно від сфери діяльності. Що вже говорити про таку галузь, як операції на фондовому ринку, на яких, власне, Морган Стенлі і піднявся... тут позіхати не доводиться, потрібно твердо розуміти економічну ситуацію в країні і світі, не залишати справи ні на день, крім того, щиро любити свою роботу, і тоді все буде чудово!