інвестиції в покупку готового бізнесу (або % від нього): повне керівництво на 2023 рік

Коли вдається виділити пристойну суму для інвестування, рано чи пізно виникає питання: а чи не вкласти ці гроші в покупку частки компанії або цілого готового бізнесу? Зрозуміло, це не миттєве рішення, а масштабна і докладна стратегія. Але, щоб перейти до активних дій, спершу потрібно розібратися, що є інвестиціями в Бізнес , якими вони можуть бути, в чому полягають плюси і мінуси таких вкладень. Також потрібно оцінити, чи дійсно ви до такого готові і що вас чекає в майбутньому. Саме з цим усім пропонує зараз розібратися редакція worldbank у своєму новому великому огляді.

Інвестиції в бізнес: що це таке?

Інвестиції в бізнес - це грошові вкладення в Стартап , підприємство, компанію, які здатні принести вкладнику, покупцеві дохід. Вони не такі ризиковані, як здається на перший погляд і не завжди вимагають виділення величезних сум грошей. Але щоб примножити свій капітал за допомогою інвестування в уже діючий бізнес, неможливо діяти без грамотної і детальної стратегії.

Коли варто вкладатися в готовий бізнес?

1. Ви бажаєте вийти на якісно новий рівень пасивного доходу.
2. Ви готові вкласти значну суму грошей і розумієте всі ризики цього рішення.
3. Ви усвідомлюєте, що вибираєте важкий шлях і чітко уявляєте, які проблеми вам належить вирішити.

Якими можуть бути інвестиції в готовий бізнес: Класифікація

Перш за все, інвестиції в бізнес можуть бути:

• Приватними;
• Спільними;
• Державними;
• Іноземними.

Інвестори можуть інвестувати в:

• Стартапи;
• Вже активно розвиваються проекти.

Самі інвестиції в готовий бізнес представлені:

• Прямими (покупкою однієї-єдиної компанії);
• Портфельними (вкладеннями відразу в кілька фірм або підприємств).

За термінами можна також виділити кілька типів вкладень:

• Короткострокові-до 1 року;
• Середньострокові — від 1 до 3 років;
• Довгострокові-від 3 років.

Іноді тут додатково виділяють ануїтет — періодичні вкладення в розвиток підприємства.

Нарешті, за рівнем ризику інвестиції в бізнес можна розділити на:

• Безризикові;
• Низький ризик;
• Із середнім рівнем ризику;
• Високоризикові;
• Спекулятивні.

Цікаво, що останній тип характеризується високими показниками як ризику, так і прибутку.

Основні способи та напрямки інвестування в бізнес

Тепер перейдемо ближче до стратегій вкладень в бізнес. Схематично  основні способи такого інвестування можна розкласти на три групи:

1. Консервативний підхід:  якомога менше ризику. Ставка робиться на надійність, інвестор розглядає тільки перевірені бренди.
2. Агресивний підхід: якомога більше прибутку. Робиться ставка на бізнес з високими доходами тут і зараз — і не факт, що короткий пік слави скотиться в суцільні збитки.
3. Змішаний підхід: «щоб не складати всі яйця в один кошик». Інвестор диверсифікує свій портфель: інвестує як надійний бізнес (торгівля, Нерухомість , громадське харчування), так і в високоприбутковий (стартапи, фінтез, IT). 

Позначивши стратегію, можна звузити пошуки вибором до онкретного напрямки для інвестування :

• Купівля цілої компанії. ви вкладаєте не тільки гроші, але і сили, знання, час. Але і віддача відповідна-весь прибуток підприємства буде вашою одноосібно.
• Купівля частки в спільному підприємстві . Саме за цією схемою розвивалася чимала частина світових гігантів. Схема насправді проста: один партнер вносить кошти, другий займається організацією та управлінням бізнесу. Доходи діляться між ними порівну або за домовленістю. 
• Інвестиції в стартапи. у розробника є блискуча ідея, у інвестора — гроші. Якщо проект "вистрілить", вкладнику може перейти до 70-90% прибутку підприємства. Якщо ні, то ніхто нікому не винен.

Довідка!  в якійсь мірі інвестиціями в готовий бізнес називають також придбання акцій і облігацій діючих компаній, вкладення в ПІФи (пайові інвестиційні фонди). 

Плюси і мінуси інвестицій у готовий бізнес

Не тільки інвестування, але і будь-яке починання має свої переваги і недоліки. Мета тут-знайти той варіант, де співвідношення плюсів і мінусів буде прийнятним конкретно для вас. Що тут з інвестиціями в готовий бізнес?

Ризики інвестування в готовий бізнес

Вкладення в готовий бізнес, як ми з'ясували, можуть мати різну ступінь ризику. Ідеально безризикових варіантів немає: навіть якщо фірма бездоганна, завжди є сильні зовнішні чинники, які можуть сильно вплинути на її долю — соціальні, економічні, політичні, екологічні та інші. 

Так, з Реді головних ризиків виділяють: 

• Неправильну організацію і стратегію бізнесу;
• Різке падіння попиту;
• Економічна криза ;
• Перевантаженість ринку;
• Інтриги конкурентів;
• Невиправдані очікування доходу в короткостроковій перспективі.

Що з усім цим робити інвестору? заздалегідь визначитися з прийомами, що мінімізують вплив ризиків:

• Самострахування: формування власного резервного фонду.
• Диверсифікація: інвестування в кілька перспективних компаній і підприємств відразу.
• Страхування: відмова від певного відсотка прибутку, щоб уникнути ризику непоправних збитків.
• Лімітування: встановлення меж витрат на компанію.

Як інвестувати в готовий бізнес: повне керівництво

Повну стратегію інвестування в готовий бізнес складно вмістити в межах однієї статті. В цьому і немає необхідності, так як кожен випадок індивідуальний — і діяти за шаблоном тут не вийде. Тому ми представимо загальну схему, якій повинна підкорятися Індивідуальна стратегія:

1. Зважте всі «ЗА» і «проти» такого рішення.  вище ми позначили плюси і мінуси, ризики вкладень в готовий бізнес. Вирішіть для себе, чи дійсно це для вас прийнятно.
2. Виберіть тип бізнесу, в який би ви хотіли вкладатися.  фахівці радять, перш за все, спиратися на наявність реальних знань і практичного досвіду. Але і власне бажання враховувати потрібно теж, адже важко займатися тим, до чого не лежить душа. Що ви виберете: Виробництво , продажі, послуги? Опт або роздріб? імпорт або експорт ? Відповівши на ці загальні питання, вже можна переходити до конкретного ринку і продукту/послуги.
3. Вирішіть, скільки грошей ви готові виділити на придбання та розвиток бізнесу. Прямо зараз і періодично. Чи будете ви збільшувати свої інвестиції? Скільки залишите на страхування ризиків? Чи плануєте в перспективі диверсифікувати портфель і почати вкладатися в інші компанії?
4. Підберіть кілька варіантів. їх можна знайти в бізнес-виданнях, інвестиційних веб-сайтах, інформаційних бюлетенях та на спеціалізованих виставках. Також можливо скористатися послугами компаній-посередників. Досі дієвим каналом служить і "сарафанне радіо".
5. Дізнайтеся, чому компанія шукає інвесторів або покупців. хоче запустити великий проект? Має блискучу ідею, але немає грошей на її розвиток? А, може бути, трапилися розбіжності між власниками або власник втратив інтерес до своєї справи?
6. Оцініть вибрані варіанти за їх ринковою вартістю.  класично використовується три методи: прибутковий (розраховується величина очікуваного доходу), ринковий (порівняння з порівнянними компаніями-конкурентами за рівнем продажів останнім часом), витратний (вартість бізнесу визначається сумою витрат ресурсів на його відтворення або заміщення з урахуванням фізичного і морального зносу).
7. Вивчіть кожен з обраних бізнесів у всіх деталях.  ідеальний варіант — звернутися до експертів за Legal due diligence. Це повна перевірка компанії на предмет «належної добросовісності». Досліджується достовірність поданої правової та фінансової інформації, правильність оформлення документів та їх відповідність чинному законодавству. "Дью ділідженс" включає також проведення юридичного та фінансового аудиту бухгалтерського, податкового обліку, оцінку відповідності топ-менеджерів займаним посадам, проведення інвентаризації майна та інше.
8. Мінімізуйте свої ризики . Не полінуйтеся навести довідки про все, що може заподіяти шкоду бізнесу.
9. Почніть переговори.  почніть з максимальних для себе вимог. У цьому суть переговорів — поступово пом'якшувати свої умови, щоб прийти до компромісу.
10. Купуйте бізнес. на цьому етапі потрібно діяти в парі з досвідченим юристом вузької спеціалізації, щоб правильно оформити всі документи.

Як не помилитися з готовим бізнесом: 10 порад від інвесторів

Якщо ми звернемося до думок інвестиційних консультантів і досвіду безпосередніх інвесторів і власників, отримаємо наступне:

1. Почніть з вивчення галузевих та ринкових тенденцій, ризиків та можливостей.
2. Розглядайте тільки ті сфери бізнесу, в яких ви дійсно розбираєтеся. А ще краще - де маєте особистий практичний досвід.
3. Не йдіть за другом чи авторитетом. Інвестиції в бізнес-це завжди самостійне одноосібне рішення.
4. Вкладайтеся тільки в те, що здатне принести реальний дохід в осяжний термін — за документами, а не зі слів засновника бізнесу. 
5. Яким би не був ваш досвід, не ігноруйте консультації професіоналів.
6. Завжди аналізуйте бізнес-план, перш ніж давати обіцянки продавцям бізнесу.
7. Задайте правильні запитання. Чому бізнес або його частка продається? Завжди потрібно провести перевірку кредитоспроможності цікавить підприємства.
8. Оцініть і вивчіть конкурентів обраної компанії. Можливо, вони можуть запропонувати кращий варіант?
9. Проведіть опитування серед клієнтів, персоналу, постачальників, щоб дізнатися їх внутрішню оцінку компанії. 
10. Перевірте репутацію цікавить компанії на форумах, в соцмережах і в Інтернеті взагалі.

Інвестувати в готовий бізнес одночасно відповідально, цікаво і непросто. Якщо у вас немає практичного досвіду або мало професійних знань, краще не йти по цій дорозі поодинці, а заручитися підтримкою консультанта, партнера, Радника або наставника. Навіть якщо відчуваєте себе в обраній сфері впевнено, команда worldbank радить не розслаблятися, а постійно тримати руку на пульсі. Відстежуйте тенденції, стежте за позиціями підприємства, шукайте шляхи мінімізувати ризики. Як ми вже згадували, хорошим рішенням стане диверсифікація — інвестування в кілька підприємств, які вселяють вам довіру. 

Сподобалася стаття? Поділіться посиланням в соціальних мережах-можливо, матеріал» інвестиції в покупку готового бізнесу (або % від нього): повне керівництво на 2023 рік " виявиться корисним для ваших друзів і колег. Якщо ви знайшли помилку в тексті або хочете, щоб ми детально розкрили якийсь конкретний питання по темі «інвестиції», якщо у вас є цікаві пропозиції для нашої редакції, ви завжди можете з нами зв'язатися через сторінку «Контакти» будь–яким зручним вам способом.